กระแสเงินสดและเงินสำรอง

ธุรกิจปิดตัวเพราะ เงินสดหมด บ่อยกว่าเพราะขาดทุน เช่น สต็อกของล่วงหน้ามาก ลูกค้าจ่ายช้า หรือจ่ายค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่พร้อมกัน

ตารางเงินสด 3 เดือน

แบ่งเป็นสัปดาห์หรือเดือน: เงินต้นงวด + เงินเข้าที่คาด − เงินออกที่ต้องจ่าย = เงินปลายงวด

เงินสำรองควรมีเท่าไร

ตัวเลขนิยมคือค่าใช้จ่ายคงที่ 3–6 เดือน — คำนวณ "ร้านอยู่ได้กี่เดือน" = เงินสด ÷ ค่าใช้จ่ายต่อเดือน

วิธีเพิ่มเงินสดโดยไม่ต้องกู้

• เก็บมัดจำก่อนเริ่มงาน/สั่งผลิต
• ลดสต็อกสินค้าขายช้า (ทำชุดหรือโปรล้างสต็อก)
• ต่อรองเครดิตกับผู้ขายวัตถุดิบ
• ส่งใบแจ้งหนี้ทันทีที่ส่งงาน อย่ารอสิ้นเดือน